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金管會開罰銀行銷

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售TRF(目標可贖回遠期外匯)又一案例。金管會8日宣布,澳盛銀行銷售TRF未適當管理客戶風險集中度、未審慎評估客戶風適合度、核給交易額度超標、行員協助客戶編財報及轉介代辦公司等,但因情節不嚴重,僅罰400萬元。

到目前為止,已有17家銀行陸續因銷售TRF被金管會開罰或糾正,罰鍰金額加計此次達新台幣7,600萬元;五大外銀部分如花旗銀行、渣打銀行都因TRF被糾正,星展銀及澳盛銀都被罰鍰。

工商時報【彭禎伶╱台北報

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金管會是在今

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年4月抽檢相關銀行的國際金融業務分行(OBU),上周已先開罰星展銀行1,000萬元,本周則是開罰澳盛銀行,而澳盛銀在今年被金檢後即已停止承作新的TRF業務,同時其行員代替客戶編財報及被動提供一條龍服務部分,是在民國101年12月,已超過行政裁罰追溯期,因此這部分只給予糾正,並未加重罰鍰。

澳盛銀主要是被金管會金檢時發現其與OBU客戶承作TRF等交易,未妥適建立相關內控制度,對客戶風險集中度未適當管理,風險告知作法欠周延,不利客戶權益保障;未審慎評估客戶適合

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度及商品適合度,且未將其他銀行已核給額度及使用情況納入額度核給的考量,及核給客戶避險額度超過實際避險需求或淨值,不利客戶信用風險控管等,總共被罰400萬元。
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